2020 03-23

投资类型为混合类

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  原标题:银保监会:适当增设理财子公司、完善第三支柱 促进资本市场长期稳定

  随着新冠疫情在全球蔓延,因不确定性等因素导致全球金融市场产生巨大波动,相对而言中国资本市场运行总体平稳。

  “下一步,要密切关注全球疫情的形势和国际金融市场的变化,坚决守住不发生系统性金融风险的底线,在落实好已出台措施的同时,做好相关的政策储备,充分发挥金融的积极作用,保持经济社会大局的稳定。”3月22日,银保监会副主席周亮在“应对国际疫情影响,维护金融市场稳定”发布会上表示。

  据周亮介绍,将深化金融供给侧结构性改革,积极支持扩大直接融资,主要有两方面的举措:一是长期稳定的资金来源;二是众多的、健康的机构投资者。“积极支持保险公司开展长期稳健的价值投资,允许保险公司在现有权益投资30%上限基础上适当提高权益类资产的投资比重;将适当的增设理财子公司;建立完善养老保障第三支柱。”周亮具体介绍称。

  随着部分理财子公司架构、机构合作、投研等不断完善以及能力的提升,不少理财子公司开始积极介入资本市场,而近期资本市场的波动也加速了这一进程。

  3月17日,基金业协会网站显示,华夏基金备案了一单华夏基金--中银理财1号集合资产管理计划,到期时间为2023年3月15日,投资类型为混合类。在此之前,建信理财已经与6家基金公司合作备案了6只新产品。

  “理财子公司目前考虑的不是投与不投的问题,而是怎么投的问题。现阶段,理财子公司选择以能够汇聚外部优秀资源的MOM模式切入股票市场投资,让银行理财子公司作为股票市场投资者中的一个重要角色,丰富和促进整个资本市场的健康发展。”招银理财日前刊文表示。

  与此同时,财联社记者注意到,近期多家理财子公司积极调整产品资产配置,增加权益类投资。如建信理财表示,建信理财大湾区产品近期正在逐步提升非固收资产的产品,包括混合型基金、高股息分红股票等;中银理财表示,在利率维持低位的情况下,权益市场具有发展潜力,建议购买长期限产品。

  截至目前,银保监会已批复筹建18家理财子公司,涵盖国有大行、股份行、城商行、农商行,其中11家已开业运行。“还将适当的增设理财子公司,积极支持直接融资,为促进中国的资本市场长期稳定健康发展而努力。”周亮在上述发布会上表示。

  所谓“第三支柱”,是指个人储蓄性养老保险和商业养老保险,2018年5月个税递延型商业养老保险试点标志我国第三支柱养老金正式落地。

  “我国第三支柱框架基本建立,但总体保障水平偏低,而且结构性问题突出。”兴业证券全球首席策略分析师张忆东在日前发布的研报中指出。

  1月13日,银保监会副主席黄洪表示,国家正在加快第三支柱改革的顶层设计,下一步要把第三支柱的改革纳入国家重大改革内容,同时把第三支柱的发展作为国家重点战略,纳入到“十四五”规划之中。

  张忆东认为,预计“第三支柱”逐步向账户制模式转变,账户制通过该账户缴费、购买“第三支柱”合格金融产品、领取养老待遇、查询参保权益信息等,金融产品除保险外,基金、理财、信托等将逐步纳入。

  “第三支柱个人养老保险的发展,对于降低经济杠杆率,促进金融体系均衡发展,防控金融体系风险具有重要意义,有利于将更多的长期稳定资金通过直接融资等低成本方式。”1月11日,黄洪在“全球财富管理论坛2020年峰会”上表示。

  在1月13日的发布会上黄洪还表示,第三支柱的发展,对商业保险机构来讲既是机遇更是重大挑战,个人养老金负债周期非常长,要穿越多个经济周期,要经受长寿风险、利率风险等一系列考验。“所以,商业保险机构的能力建设是当前银保监会重点要抓的主要工作,包括投资能力、精算定价能力、专业队伍建设等方面的能力建设。”

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